投資にはリスクがつきものですが、プロの投資家は「負けない投資」を意識することで安定的に資産を増やしています。
初心者が感覚や直感等でやみくもに投資をすると、ビギナーズラックで一時的に儲かっても長期的に利益を出し続けるのは難しいです。
そこで今回は、プロの投資家が意識しているポイントや初心者が学ぶべき投資の原則、成功する投資家と失敗する投資家の違いについて解説します。
投資で極力リスクを抑えながら儲けたい方や、今現在投資で上手くいかずに悩んでいる方は必見です。
プロの投資家が意識していること
一流の投資家は単なる「儲ける方法」ではなく、「負けないこと」に重きを置いています。具体的に意識すべきポイントは以下の3点です。
リスク管理を最優先する
プロの投資家は「大きく勝つ」ことよりも「大きく負けない」ことを重視しており、リスクを最小限に抑えるためのルールを徹底しています。
一定の損失が出たら感情を排除して売却する。
☑分散投資を徹底する
特定の銘柄やセクターに集中投資せず、リスクを分散する。
☑余剰資金で投資する
生活費や緊急資金には手をつけず、余裕資金で運用する。
投資に全ての資金を託すのではなく、常に最悪の事態を頭に入れて臨む必要があります。
感情に左右されず冷静に判断する
投資で失敗する大きな要因は「感情」です。負けない投資家は市場の変動に一喜一憂せず、常に冷静に判断します。
日々の値動きではなく、中長期的な成長を見据える。
☑周囲の情報に流されない
ニュースやSNSの情報に惑わされず、自分の戦略を貫く。
☑ルールを徹底する
事前に決めた投資ルールを守り、感情に流されない。
あらかじめ決めた投資ルールに従い、機械的に投資判断を行うのが理想です。
長期的な視点を持つ
短期間で利益を得ようとすると、どうしてもリスクが高くなります。負けない投資家は数年、数十年というスパンで資産形成を考えています。
株価の一時的な変動ではなく、企業の成長性や経営方針を分析する。
☑長期投資のメリットを活用する
複利効果を最大限に活かし、安定したリターンを目指す。
焦らず、しっかり時間を味方につけて運用することで、長期的に大きな利益を得ることができるでしょう。
投資初心者が学ぶべき投資の原則
初心者が投資で成功するためには、以下の基本的な原則を押さえることが重要です。
比較的ローリスクなインデックス投資から始める
初心者が個別株投資から始めると、リスク管理が難しく失敗しやすくなります。まずはインデックス投資（S&P500や日経平均など）から始めるのが無難と言えます。
☑市場全体に分散投資できる
☑手間がかからず初心者向き
☑長期的に安定したリターンを狙える
短期売買を避ける
「短期間で儲けたい」という考えは、投資初心者にとって大きな落とし穴です。短期売買は経験豊富な投資家向けであり、初心者はむしろ損失を出しやすくなります。
☑短期トレードは手数料がかかる
☑精神的な負担が大きい
☑市場の動きを正確に予測するのは困難
余裕資金で投資する
生活費を削って投資するのは危険です。市場は常に変動するため、余裕資金で投資を行うことが基本です。
☑突然の出費にも対応できる
☑市場が下落しても焦らず、冷静さを維持しやすい
☑長期的な視点で運用できる
投資の勉強を継続する
投資は学び続けることで成功率が上がります。初心者のうちは「まずやってみる」ことも大切ですが、基礎をしっかりと学ぶことで失敗を防ぐことができます。
☑信頼できる書籍や情報源を活用する
☑成功した投資家の戦略を学ぶ
☑過去の投資経験を振り返り、改善する
成功する投資家と失敗する投資家の違い
投資で成功する人と失敗する人の違いについても見てみましょう。
成功する投資家の特徴
感情ではなくルールに基づいて投資する。
☑リスク管理が徹底されている
損切りラインや分散投資を意識する。
☑長期的な視点を持っている
市場の変動に振り回されず、企業の成長を重視する。
☑学び続ける姿勢がある
常に市場や経済の知識をアップデートする。
失敗する投資家の特徴
短期間で大きな利益を狙い、リスク管理を怠る。
☑感情的に売買を行う
損失を出すとパニックになり、冷静な判断ができない。
☑市場の流れに流されやすい
SNSや噂に影響されて投資判断をする。
☑勉強をせずに投資する
基礎知識がないまま、雰囲気で投資を行う。
まとめ
投資で「負けない」ためには、実績のある投資家が意識していることを学び、基本的な投資の原則を守ることが重要です。
☑初心者はインデックス投資や長期投資から始め、短期売買を避ける
☑成功する投資家の特徴を学び、自分の投資ルールを確立する
投資は一朝一夕で成功するものではなく、長期的な視点と冷静な判断が求められます。焦らずに、着実に資産を増やしていくことを目指しましょう。
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